De eerste stap van de financieel planner is het maken van een inventarisatie (zie checklist). Dan wordt alles in kaart gebracht wat er op financieel gebied bij u speelt. Denk bijvoorbeeld aan de samenstelling van uw inkomen, de pensioenopbouw, lijfrentes, uw eigen of tweede huis, de hypotheek, uw beleggingen, uw verzekeringen, uw testamenten, uw alimentatie(s), enz.

 

Een financieel planner wil precies weten hoe de financiële vork in de financiële steel steekt. En wat u voor nu en straks wilt bereiken. Wilt u een duurdere woning kopen of eerder stoppen met werken. Hoe moet de nalatenschap geregeld worden zonder dat er ruzie ontstaat- of te veel belasting moeten worden betaald?  Vaak zijn concrete financiële beslissingen met mogelijk grote gevolgen een goede aanleiding om een financieel planner in te schakelen. Bijvoorbeeld als iemand zijn onderneming heeft verkocht of als een grote polis tot uitkering komt. Soms kan de aanleiding minder vrolijk zijn. Zoals een op handen zijnde (echt) scheiding, een ontslagsituatie of een plotseling overlijden van de partner. Al die situaties kennen financiële, fiscale en juridische kanten die vragen oproepen.

 

Een financieel planner kan deze vragen beantwoorden met een uitgekiend financieel plan, waardoor een veel beter beeld ontstaat van wat mogelijk is. En wat niet mogelijk is.